Jaarverslagen
Voorwoord 2025
Elk jaar verplicht het nieuwe activiteitenverslag van de CFI mij iets te doen dat verdergaat dan een formule van beleefdheid of hoffelijkheid: het geeft mij zelfs bijzonder veel voldoening om alle medewerkers van de Cel te danken voor het intensieve werk dat het voorbije jaar weer geleverd is. De statistieken die ik zal bespreken, weerspiegelen enkel het eindresultaat van de activiteiten van de CFI, zonder een schijnwerper te plaatsen op alle logistieke en administratieve taken die hiervoor dagelijks uitgevoerd worden.
Ik wil ook alle externe partners bedanken die op enigerlei manier betrokken zijn bij de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. De opgebouwde contacten zowel met collega's van Justitie, de Federale Politie, de inlichtingendiensten, de administratieve afdelingen van de Staat als met particuliere partners, versterken de werking van de CFI.
Enkele opmerkingen over de statistieken van het jaar 2025:
In de inleiding van het verslag 2024 schreef ik dat het gebruikelijk is om te zeggen dat de cijfers voor zich spreken.
Vandaag verbazen de cijfers en roepen zij vragen op.
102.312 ontvangen mededelingen in 2025, 1.334 nieuwe dossiers bij de gerechtelijke overheden voor een totaalbedrag van 2,13 miljard EUR en meer dan duizend vijfhonderd keer dat nuttige informatie gedeeld is met de administratieve diensten van de Staat (CAF, SIOD, SPF Economie, …) en met toezichthoudende autoriteiten.
De constante stijging van het aantal meldingen weerspiegelt de betrokkenheid van de onderworpen entiteiten bij de strijd tegen de fenomenen van witwassen, zelfs wanneer de verrichtingen niet uitsluitend in België plaatsvinden.
De witwassers van geld lopen over van verbeelding om hun doel te bereiken en maken gebruik van mechanismen met een variabele complexiteit, maar wel steeds met zekerheden inzake betrouwbaarheid en kostprijs.
Het devies van professionele witwassers luidt: vind de veiligste en goedkoopste manier om wit te wassen!
In dit jaarverslag wordt de sleutelrol die professionele witwassers spelen onderstreept en deze rol werd ook al benadrukt in een recente conferentie van AMLA[1]. Deze criminele 'makelaars' nemen afwisselend de rol aan van informele bankier, geldtransporteur of logistiek medewerker door commerciële structuren voor te stellen die zorgen voor de nodige documenten om witwasoperaties te verdoezelen.
De rol van deze professionele witwassers correct inschatten vormt een noodzakelijke eerste stap voor een doeltreffende strijd.
Vandaag vereist dit niet langer noodzakelijkerwijs en verplicht het compliceren van de antiwitwaswetgeving die enkel gericht zou zijn op actoren die op zich al regelbaar zijn[2]. Het lijkt derhalve nodig om aandacht te besteden aan de vraag naar de snelle ontbinding van vennootschappen die als lege schelpen worden ingezet en een gemakkelijk instrument vormen voor professionele witwassers.
In dat opzicht wordt de problematiek van de lege schelpen regelmatig besproken op internationaal vlak. Het recente rapport van de wederzijdse evaluatie van België door de FATF[3] stelt aldus dat de huidige maatregelen ter beperking van de risico's die verband houden met rechtspersonen beperkt blijven en dat de autoriteiten consequent inactieve entiteiten moeten schrappen en ontbinden om misbruik te voorkomen.
Hoe dan ook, het is noodzakelijk de dialoog of het partnerschap tussen publieke autoriteiten verder te zetten, te versterken en te intensifiëren. De intensifiëring van de strijd en het terugvorderen van criminele vermogens berust uiteindelijk op het devies van ons land… Eendracht maakt macht!
Veel leesplezier toegewenst.
Philippe de KOSTER
Voorzitter van de CFI
[1] Javier Zarzalejos, afgevaardigde in het Europees Parlement en voorzitter van de Commissie burgerlijke vrijheden, justitie en binnenlandse zaken, 9 juni 2026.
[2] De uitdrukking komt van Quentin Mugg, zie zijn artikel getiteld « Comment mieux lutter contre les courtiers criminels, ces moteurs invisibles du blanchiment d'argent », in Le nouvel Observateur van 13 november 2025.
[3] https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/mer/Mutual-Evaluation-Belgium-2025.pdf.coredownload.inline.pdf
